多德-弗蘭克法案

多德-弗蘭克法案全名是多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法案（Dodd–Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act），是於2010年7月21日通過的美國聯邦法律。2009年6月，美國總統奧巴馬廣泛呼籲針對金融監管體系改革，提出了一項「全面改革美國金融監管體系的建議，這是自大蕭條之後的改革以來從未有過的規模變革」。巴尼·弗蘭克和克里斯多夫·杜德分別在參眾兩院提出。該法在金融危機之後對金融監管進行了全面改革，並對所有聯邦金融監管機構和幾乎所有美國金融服務業部門都產生了影響，因此多德-弗蘭克法案通常被認為是巴拉克·奧巴馬總統任期內頒佈的最重要的法案之一。2018年通過了《經濟增長、監管救濟和消費者保護法》，部分廢除了《多德-弗蘭克法案》，但其核心內容得到保留。

主要內容

• 建立金融穩定監督委員會，負責識別和監測系統性風險，對系統重要性金融機構進行更嚴格的監管和資本要求。
• 建立消費者金融保護局，負責制定和執行消費者金融產品和服務的規則，保護消費者免受不公平、欺詐或虐待。
• 建立有序清算機制，用於解決系統重要性金融機構的破產問題，避免使用納稅人資金進行救助。
• 對衍生品市場進行更透明和有效的監管，要求大部分衍生品通過中央清算所交易和結算，並向公眾披露交易信息。
• 對信用評級機構進行更嚴格的監督和問責制度，防止利益衝突和評級失誤。
• 對對沖基金、私募股權基金、風險投資基金等非銀行金融機構進行登記和報告義務，增加其信息披露程度。
• 對高管薪酬進行更多限制和規範，增加股東在高管薪酬方面的發言權，並建立高管追償制度。